Извещения

В банковской практике нередко используется такой способ извещения клиента о выполненных операциях как авизо. Банк рассылает авизо своим корреспондентам, ставя последних в известность о дебетно-кредитных операциях, переводе средств с одного счета на другой, выплате перевода, открытии аккредитива, об остатке денег на счету и так далее. Официальное извещение оформляют на бланке, где стоит дата и номер операции, номер счета и потраченная при операции сумма, данные адресата. Копии платежных поручений и мемориальные ордера также могут выступать в роли авизо.

Двухуровневая банковская система, открывающая несанкционированный доступ к любой информации, породила в последние годы преступную моду отмывать незаконные средства через финансовые учреждения. При помощи подложных авизо преступники сами заполняли бланки, отправляя их непосредственно в банк-получатель. Наиболее часто преступники подделывали телеграфные авизо.

К преступлению готовились тщательно, планируя каждую мелочь. Сначала осуществлялся поиск необходимых бланков и телетайпный аппарат, с которого подложное авизо направлялось в банк-получатель. Далее преступники выбирали банк-отправитель и банк-получатель, узнавали их корреспондентские счета и МФО. Впоследствии через сотрудников банка добывалась информация о кодах и шифрах, используемых при составлении текса авизо, подделывались печати и штампы. Далее преступники составляли текст кредитного авизо и отправляли его по назначению.